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贈与税と生命保険

生命保険で受け取り保険金は贈与税の対象にはならないと考えている人もいるようですが、それは間違っています。

もちろん、貯蓄の性質がある生命保険の保険金を自分で支払っていて、満期や解約などで返戻金等を自分が受け取る場合には贈与税はかかりません。

生命保険金が、贈与税の対象となるのは次の場合になります。

生命保険の保険料を負担していない人が、満期や解約又は被保険者の死亡により、その生命保険金を受け取った場合です。
＊怪我・病気などによるものは除く。

また、受け取った死亡保険金であっても、生命保険の保険料の負担者と被保険者が同じ担っている場合には、贈与税の課税対象にならず、相続税の対象となります。


贈与税の申告

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本書の内容紹介
生命保険というのは実に色々な種類があります。

例えば、医療保険、死亡保険、年金保険などあなたは全てを理解していますか？

また生命保険を利用した各種の税金対策の方法を知っていますか？

生命保険に対する正しい知識を習得すれば、実に様々なメリットを得ることができます。 逆に生命保険に対する知識が不足しているとあなたにとって不要な生命保険に加入してしまっていたり、 減らすことができる税金を支払っていたりする場合もあります。

本書では豊富なデータと各種事例をもとに、保険の正しい入り方・使い方・見直し方を教えてくれます。 著者は、税理士であるとともにファイナンシャルプランナーでもあります。

ファイナンシャルプランナーとは、個人の資産運用をアドバイスする専門家です。そんな現役ファイナンシャルプランナーが 教えてくれる知識はあなたの生命保険選びにも役立つことでしょう。 生命保険について今まであまり気にしていなかった方、生命保険について勉強をしたいと思った方はぜひともご覧ください。


本書の目次紹介
第1部 知識編(まずは「公的保障」で補える部分を押さえよう
死亡・病気やケガ・老後生活の「必要保障額」を考える
これだけは覚えておきたい「生命保険の仕組み」
「貯蓄・年金」としての生命保険を考える)
第2部 実践編(今加入している保険をより深く知ろう
年齢別・目的別!後悔しない保険見直しのポイント
知ってる人はトクをする!新型保険の特徴と問題点)
第3部 発展編(生命保険の税金に強くなる!
相続対策にも生命保険は活用できる)



著者略歴
小栗 悟
税理士・ファイナンシャルプランナー。
1962年岐阜県生まれ。
国立滋賀大学経済学部卒業。
(株)十六銀行を経て、監査法人トーマツにて、主に上場会社や中堅企業のオーナーの資産税対策、経営コンサルティングに従事。
1990年、(株)中央経営コンサルティング小栗悟税理士事務所を開設。
トヨタグループ、カシオグループをはじめとした大手企業グループの労働組合や生命保険会社などに対し、従業員の福利厚生目的のファイナンシャルプランニングを展開している





本書の内容紹介
本書は、生命保険を売る側ではなく、”加入する側”から見た書籍です。 加入する側から見た本だからこそ、あなたの目線で生命保険に関する知識を身に付けることができます。

生命保険会社に利用されていけません。本書を読んでぜひとも”生命保険会社を利用する”側になりましょう！！


本書の目次紹介
第1章 生命保険にはダマされないぞ!(生保のCMはみんな素晴らしい!
「保険料が安い」というキャンペーンは、ホント? ほか)
第2章 家族を守る生命保険の基礎知識(生命保険の利用目的は、日常的な家庭生活を守ること
「適正な保険」とは生活を逼迫せず、万が一に役立つもの ほか)
第3章 保険のプロによる、医療保険の健康診断(後悔しないための医療保険の選び方
チェックシート あなたの入っている医療保険を診断しましょう! ほか)
第4章 法人のためのマル得・生保有効利用法(法人が認められる控除は、個人より圧倒的に有利!
法人向けのお勧め「生命保険プラン」
会社にも従業員にも優しい保険)
第5章 絶対間違えない、賢い保険選び(人まかせにしない保険の選び方
YES/NOチャート あなたにぴったりの「死亡保険」と「医療保険」 ほか)



著者略歴
藤原 龍雄
認定生命保険士、ファイナンシャルプランナー。
1946年、西東京市生まれ。
大学卒業後、、アメリカ企業との合弁会社勤務、会社経営を経て、29歳から生命保険業界に足を踏み入れる。
以来、大手生保や外資系生保の立ち上げに参画し、営業現場で責任者として奮闘してきた。
しかし、日本の生命保険の販売方法や生命保険の在り方そのものに疑問を感じ、独自の生命保険観を広めるべく、10年前に保険代理店として独立

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